【睡前消息512】紧跟中美经验，韩国捧出新财阀
大家好，2022年11月15日星期二，欢迎收看第512期睡前消息，请静静介绍话题。 提问：10月15日，韩国SK公司C&C板桥数据中心15日发生火灾，入驻该中心的Kakao、NAVER、SK电信等企业服务器中断，其中被称为韩国“国民聊天工具”Kakao Talk平台服务也被迫中断。 此次事件给韩国普通人生活造成了极大不便，总统下命令组织调查组，督工，为什么一个数据中心能影响整个韩国的生活？
kakao talk是韩国国民级的聊天软件，目前在韩国有4400万用户，而韩国总共也只有5200万人口，除了远离社会生活的老人和幼儿，kakao talk是韩国人手机的必备软件，对韩国人日常生活的影响，要超过微信对中国人的影响。
kakao talk的创始人是金范洙，父亲是普通工人，母亲在酒店当清洁工。1986年他靠自己努力读书打破阶层，考到南朝鲜最顶尖的首尔大学。上大学期间他接触到电脑以及互联网，敏锐地发现IT技术未来的潜力，决定考研要学计算机。 硕士毕业之后，金范洙进入三星集团，在IT服务部工作，已经走上了韩国普通人能想象的人生巅峰。但金范洙不甘心一辈子给老财阀打工，1997年从三星辞职创业，创办了一家在线游戏门户网站，经营线上游戏。
2001年，金范洙和另一个离开三星自己创业的老同事李海珍合作，把自己的公司和李海珍的搜索网站Naver合并，成立了新的公司NHN。接下来的6年，NHN公司像中国的百度一样，业务从搜索、游戏扩张到电子邮件、新闻娱乐、广告、社交，网站的访问量长期占据韩国第一，直到今天，Naver还是韩国使用量最高的搜索引擎。
2007年，NHN正处于行业顶峰，金范洙把公司留给老同事，套现离场，拿走10亿美元，然后去美国寻找新的投资机会。这一年，乔布斯发布了第一款苹果手机，开启了移动互联网时代。 金范洙注意到了这个趋势，他认为，智能手机上的APP聊天软件，发展潜力就像上一个时代的PC搜索引擎，将是未来的流量入口，是下一次创业的风口。 2009年，基于智能手机的聊天应用软件whatsAPP在美国上市，金范洙受到启发，2010年推出了kakao talk软件。 2009年到2011年，是全世界移动互联网聊天软件开始抢地盘的年份，许多我们现在熟悉的社交聊天软件都在这时候出现。比如说腾讯在2011年推出微信，金范洙之前参与创办的NAVER公司推出了line，就连金范洙的老东家三星，在卖手机的时候也想要占一块移动互联网社交流量，后来推出了ChatON。 在这几年的激烈竞争中，kakao抢占先机，拿下了韩国市场，成为韩国移动互联网时代的国民应用软件。
2016年，Kakao发展游戏业务，成立了kakao games，利用自己的平台流量优势给游戏导流。 2017年，Kakao推出了移动支付平台Kakao Pay，类似于支付宝，迅速地抢占了韩国的电子支付市场，让韩国人也习惯了扫码支付。 另外，kakao搞了网上银行kakao bank，从事小额贷款业务，上线仅仅5年，就成为了韩国第二大在线信贷企业 Kakao的业务还包括外卖和打车等业务，根据韩媒报道，目前垄断了韩国95%的网约车市场。
如今的kakao对于韩国人来说，就相当于中国的腾讯+支付宝+滴滴都统一到一个企业，所以它的服务器出问题，大半个韩国的生活都要倒退十几年，连韩国总统都要专门派人调查Kakao Talk平台服务中断事件。 中国人说起韩国，最典型的印象除了韩剧就是财阀。Kakao公司在三星、现代等财阀体系中，是什么样的地位？ 以kakao现在的影响力，完全可以说它是韩国最新出现的财阀，而且地位并不比20世纪工业时代的财阀差。 20世纪的第二个十年，kakao一直在扩张，等到确立了在移动互联网的垄断地位之后，kakao开始把旗下的各个业务密集上市。 2020年9月10日，Kakao Games公司正式上市； 2021年8月6日，网络银行KakaoBank上市； 2021年11月3日，Kakao Pay上市；
企业上市之后，全世界都看到了市场对Kakao盈利能力的评价。最近因为三星集团掌门人李在镕刚刚接班、交了一大笔遗产税，金范洙成了韩国首富。 几十年来，韩国的确是一个财阀主导经济的国家，但财阀的地位并不是永远不变，经常更换排名，甚至可能因为经营不善而破产。比如大宇集团，曾经是韩国第三大规模的财阀，在1999年因为盲目扩张经营而破产。 而垄断韩国运输行业，拥有航空公司和海运公司的韩进集团，近年也同样经营不善，甚至旗下的核心企业韩进海运公司也宣告破产。
这些财阀让出的国民经济影响力，被Kakao集团接过去了。现在Kakao集团虽然还不敢说胜过三星、SK、CJ这几家超级企业，但绝对可以称得上最新的财阀。这说明，韩国传统工业的经济结构已经足够稳固，只有新的行业能给竞争者带来快速增长的机会。 金范洙能够抓住风口，成为新财阀，有什么特别的原因吗？ 从个人角度说，这是一个非常善于学习的人，80年代读大学，发现了计算机和互联网的潜力，果断换专业。90年代末通过PC版的搜索引擎吸引流量，赶上第一波互联网风口，也在IT产业积累了足够的人脉和资本。在移动互联网爆发的前夜，他到美国研究互联网生态，抓住了新一次投资机会。 作为一个韩国资本家，金范洙的眼光不只是向着美国，他同样乐于找中国互联网企业合作，寻求资本和技术支持。最近金范洙演讲，公开说韩国移动互联网业务和商业模式落后中国两年，要认真学习。 从业务发展来看，金范洙选择的合作伙伴非常准确。比如kakao旗下的游戏和线上银行业务，得到了腾讯的资金支持。
而电子支付平台kakao pay诞生之后，后台就是阿里巴巴，提供商业模式和技术指导，在上市之前通过投资，阿里巴巴拥有kakao pay 39%的股份。 互联网从PC时代转入到移动时代，是一个巨大的转折。，即使是过去的巨头企业，也可能因为抓不住风口而在新时代落后于人，在国内就有搜狐和百度等等上一代的没落企业。在这个转型期当中，谁能够抓住风口快人一步，就可以积累起先发优势。
20世纪末到21世纪初，不仅是互联网的时代，更是城市化的时代，在过去一代人时间，全世界的城市人口第一次超过了农村人口，人类大多数人都离开了传统的熟人社区，在陌生人群体内生活。 所以，无论是为了参与经济活动，还是为了继续和熟人社会保持联系，普通人都迫切需要随时随地使用社交软件，哪怕是之前从不使用互联网，现在也不网购的中老年人群，现在也要使用移动互联网。从事后诸葛亮的角度看，在那些快速城市化的国家，当移动互联网刚刚开始流行的时候，抢占哪一个高地也不如抢占聊天软件入口。 这个入口，在中国是腾讯的微信，在韩国就是kakao talk。现在腾讯已经借助社交软件覆盖率，在日常支付领域反过来压住了阿里巴巴。而金范洙也通过垄断韩语聊天工具，独霸了韩国市场，所以金范洙就是韩国最新的财阀。 金范洙的kakao talk在韩国国内取得了领先地位，但世界上还有中国、美国的发达社交软件，这两个国家都和韩国有密切的经贸关系。为什么韩国还能发展出独立的社交软件生态呢？ 首先有个必要条件是韩国有独立的语言生态。现在kakao talk的市场空间，基本上就是说朝鲜语且能上网的成年人，除了韩国本土之外，美国的韩国后裔社区也全覆盖。如果没有语言壁垒保护，几乎可以肯定kakao talk会被中美两国的社交软件打垮。
但如果只有语言壁垒，本国企业也不一定能发展起来。前面提到过金范洙最初创业的合作伙伴的李海珍，他留在NAVER公司，也在移动互联网风口的第一时间推出了Line软件。两款软件曾经同时在日韩市场竞争，最终kakao控制了韩国市场，line占领了日本，成为了日本独特的垄断社交软件，以及日本最大的移动互联网流量入口。借助着line在社交聊天上的流量优势，NAVER现在的网络游戏平台在日本占有率第一。
Line占领日本的过程，是一个很好的中间案例，既说明各国的语言壁垒可以形成社交软件的市场边界，构造和语言挂钩的“国民软件”生态，把利润和高薪岗位留在国内；也说明外国社交软件随时可能冲破边界，抢走本国的市场。独立的语言文化圈，只是独立网络经济生态的必要条件，不是充分条件。 移动互联网时代，日本的网络服务产业弱于中、美、韩三国，所以是被输入软件服务的一方。但无论如何，日本还算是把line本土化了，形成了有一定独立性的网络生态，把比世界上大多数国家要强。因为世界上大多数主要国家根本就没有本土化的社交软件，基本上都是使用美国的WhatsApp。
我们以西班牙为例子，西班牙人口4730万，略低于韩国；西班牙人均GDP3万美元，也是略低于韩国。但另一方面，2008年之前，西班牙人均GDP到过3.5万美元，而且在西班牙之外，全世界还有5亿人说西班牙语，为西班牙网络文化生态提供了很牢固的基础。从韩国的例子看，西班牙也有条件发展一套独立的网络经济生态圈，而且可以做得更好。 但是现实数据正好相反，2021年55%的西班牙消费者通过美国亚马逊网购，32%通过搜索引擎找商品，几乎必然是用美国的谷歌和必应。这说明西班牙80%的电商交易，要通过美国平台才能实现，就算是买西班牙文化圈特色产品也一样。这些流量和利润，是美国超级IT企业的市值基础。
其他欧洲国家的情况也差不多，虽然传统工业不弱，金融业发达，还有殖民时代留下的海外语言影响力，但在信息产业方面，自己反而变成了美国的殖民地，用本国市场给美国的IT产业贡献利润，聚集资金。 2020年，巴西推出了自己的电子支付平台，但显然没有自主发展的信心。巴西央行行长罗伯托·内托在发布会上表示，希望与谷歌以及收购了WhatsApp的Facebook等大型科技公司合作，一起开拓电子支付市场。
印度人口体量大，发展前景广阔，而且有大量移民进入美国IT企业，貌似是有机会发展本国的软件生态。但另一方面，这些在美国的印度IT骨干也是美国企业扩张的带路人。谷歌、推特，YouTube、Facebook等等软件，目前基本垄断着印度市场，印度本土的互联网产业因此陷入了两难处境。抛开这些习惯了美国互联网生态的精英，发展太慢，风险太大；但如果依靠他们，就必然要接受互联网产业内部的依附性。 越南是一个正在起步的工业国，一亿多人口，自称是最重要的法语国家，同时也有比较独立的语言文字。现在越南本土的电商市场，阿里巴巴集团控制的Lazada、新加坡电商巨头虾皮（Shopee）等外国商业巨头占据了主导地位。目前来看，越南是最有可能下一个发展独立互联网生态圈的国家。但是，市场上的资金被中美IT企业吸走了，技术实力也太差，越南互联网产业往上突破的难度也比较大。 从全世界来看，东亚中日韩三国，是仅有的三个能顶住美国互联网产业的主要国家，其中日本成绩较差，中韩两国成绩较好。这一方面似乎说明东亚文化有一定的独特性，另一方面也的确证明金范洙的Kakao公司及时抓住了互联网风口。 之前的节目，我们说最近几年全世界的主要经济增量，集中在美国、韩国、中国大陆和台湾四个地方，原因是这几个地方充分开发了互联网时代提供的经济增长空间，现在从社交软件的角度看，中美韩三国也再次证明了独立互联网产业的重要性。 韩国虽然已经形成了很多财阀，但是从政府到民众，都很警惕财阀主导社会。Kakao公司为什么能在21世纪形成新的韩国财阀企业？ 韩国资源匮乏，地理位置不算好，只有发展技术产业才有出路，所以非常担心自己被全球产业升级甩开。自从民主革命以来，韩国在内部警惕财阀，但在对外有激烈全球竞争的产业，一直坚持扶植大企业参与全球竞争，不敢轻易否定过去的发展策略。 这次火灾之后的10月17日，韩国总统尹锡悦表态，国家需要干预市场垄断行为，做出了干预互联网新财阀的态度，但是到底怎样在限制垄断和发展互联网竞争力之前取平衡，韩国似乎还没有特别清楚的态度。中国在特定环境下，拥有唯一可能全面对抗美国互联网产业的中文互联网生态圈，也必须考虑在美国压力下的独立发展问题，可以把韩国对Kakao公司的管制当做重要的参考样本来观察。 接下来我分享几条简讯，首先是两个将来很可能被影视作品用到的故事，很多观众可能已经看到了，但我还是想在节目里存个档。 首先是黑龙江大庆市肇州县的防疫新闻，穿制服的市场监管局工作人员到蜜雪冰城奶茶店检查，服务员第一句话说“欢迎光临，请扫码”，被工作人员当场挑错，说没有先说扫码，再说欢迎，明显是不重视防疫，拿出封条就要奶茶店关门。 我们不知道类似的事情发生了多少次，但这一次是被录下视频了，肇州县市场监管局先是派人到奶茶店道歉，说误会了，那个工作人员是假冒的。 过了1天，肇州县政府表示，人不是假冒的，就是市场监管局的工作人员。对三个在场查封的工作人员，为首的王某给政务记过处分，调离执法队伍。两个陪同的人批评教育。 我想，如果这几个人不是市场监管局的，而是街头收保护费的流氓，现在恐怕已经因为敲诈勒索被刑拘了，甚至可能会被定性为黑社会团伙。现在这几个监管人员，拿着国家的资源，替自己敲诈勒索，最后主犯只定了一个政务记过，似乎是有点太轻。 另一个故事很简单，11月12日的国务院联防联控机制新闻发布会宣布，各地都成立了整治“层层加码”工作专班，每天都在进行调度。
再过几年，如果那是这几年的防疫故事拍成影视剧，我一定建议编剧加一个故事——让市级的层层加码工作专班检查工作，首先检查县一级有没有成立对应的工作专班，再让县一级的“工作专班”去处理蜜雪冰城扫码事件。这种现实中诞生的荒诞故事，幽默感实在超出了任何编剧的想象力。 接下来是两则房地产新闻。首先，杭州房贷政策恢复到5年前的 “认房不认贷” 阶段，在杭州买过房，贷过款不要紧，只要把手上房子卖掉，就可以视为无房人群，享受首套房贷款政策。当杭州这种无限接近于一线城市的地方开始刺激房地产的时候，其他二三线城市恐怕没资格和杭州抢有限的购房资金。 503期节目，我们提到过复星集团终止和穆迪的评级服务商业合作，原因是9月末穆迪的评级报告认为复星公司流动性不好，把复星的的评级列入下调观察名单。 11月8日，标普公司宣布，中国最大的房企碧桂园要求撤销其发行人信用评级。碧桂园公司对此做出了解释： “在本轮行业下行期，境外评级公司更多是基于市场环境对公司评级进行调整，评级结果更多反映的是对中国房地产市场的悲观预期和负面评价，难以公允地反映企业真实的信用状况。”
看来碧桂园也承认，房地产大形势不好，但同时认为自己和其他房企不一样，是可以逆周期融资的优质企业，所以不愿意和谈大形势的评级机构合作。问题是，在碧桂园放弃外国评级机构之前，已经有70家中国大型房地产企业抛弃了外国评级。看来他们都认为自己是与众不同的房地产企业，可以逆周期发展。
但是，房地产相关行业的企业显然不这么想。A股有个市值800亿的上市公司东方雨虹，是国内建筑防水行业的最大企业。最近房地产行业不景气，公司情况不太好。老板李卫国从美国回国，和投资人以及记者采访。我来读一段他登载到媒体上的交流记录。 之前也没想到会搞成这个样子，也没想到上海会封城。 这一次在海外呆得久了一些，主要是3年多没见妻子儿女了，给儿子办了婚礼，在斯坦福读书，女儿9岁马术不错。 现在回来是有那么一点悲壮的，要做好被抓进去的准备。就是死也是要死在这片土地上，应该不会有太大问题，除了曾经嫖过娼，别的没做过违法违纪的事情，也没有偷漏税。 11月12日的扬州日报有新闻，李卫国老板和市委书记面谈，看来李卫国回国不是假的。但我还是很好奇，几百亿的老板把全家放到美国，回国都抱着“悲壮”的心态，中国经济或者社会到底出了什么问题。 512期睡前消息到此结束，文字内容随后会发在睡前消息编辑部公众号，欢迎关注。我们周五再见！